Bankhemmeligheden i Schweiz stammer fra 1934 og beskytter ikke kiminelle. I Schweiz skelner man mellem skattesnyd og skattebedrag. Læs mere nedenfor..Den schweiziske bankhemmelighed omfatter alle kundedata og forhold mellem banken og kunden og beror i første omgang på det kontraktlige forhold. Bankhemmeligheden er en rettighed hos kunden og en pligt hos banken som skal overholdes.
Bankhemmeligheden er indirekte beskrevet i grundloven
Bankhemmeligheden har lignende karakter med den tavshedspligt man kender hos læger og advokater. I Schweiz er retten til privatsfære en grundpille i retssystemet og er forankret i grundloven. Bryder banken bankhemmeligheden får det ikke kun civilretslige men også strafferetslige følger. Det er derfor naturligt at banken og dennes ansatte altid vil overholde bankhemmeligheden.
Bankhemmeligheden beskytter ikke kriminelle
Bankhemmeligheden er dog ikke uendelig, men har klare grænser. Det ses specielt i sager, hvor kunder har begået kriminalitet. Bankerne skal her samarbejde med justitsen, hvis de bliver bedt herom. Det er uden betydning om kriminaliteten er begået i eller uden for landet. Både Schweiz og Luxembourg har i de senere år foretaget massive foranstaltninger for at bekæmpe international hvidvaskning af penge. Det har medført at Schweiz og Luxembourg i dag er blevet en af de ”reneste” bankpladser i verden.
 Anonym bankkonto
Anonyme konti i Schweiz og Luxembourg er fortsat muligt, bankerne kender dog identiteten (ejeren) på hver kontohaver. Det skyldes at bankerne i disse lande arbejder efter internationale regler, hvor man skal kende sin kunde. Alle bankansatte der åbner konti skal således kunne identificere kontohaveren og vide, hvor kundens kapital stammer fra samt hvem den retmæssigt tilhører. Det er i øvrigt værd at bemærke at disse yderst strenge internationalt anerkendte regler om identifikation af kontohaveren er opstillet af bankerne selv. Det er naturligvis gjort for at komme kriminelle penge og organisationer til livs.
Nummerkonto i udlandet
Reglerne gæler også for nummerkonti, hvor bankerne også kender kontohaveren og den retmæssige indehaver af kapitalen. Dette gælder selvom man i fjernsynet og ikke mindst fra Hollywood film hører om hemmelige nummerkonti i udlandet. Der er dog ingen forskel mellem nummerkonto og andre konti i Schweiz og Luxembourg når det gælder bankhemmeligheden og dens virke. Læs mere om bankkonto i udlandet her. Tilmeld dig vores nyhedsbrev. 
|
