Inwema Wealth Plan er en moderne form for formueforvaltning, hvor traditionel formueforvaltning kombineres med en livsforsikring. Herved får du mulighed for at optimere dine investeringer i relation til afkast, arv og skat. Læs mere nedenfor..
Risikoanalyse
Inwema opfatter din formuesammensætning, som en del af et mønster og vurderer, gennem en risikoanalyse, hvorvidt din formue er sammensat optimalt. Herigennem lærer vi, at forstå dine personlige økonomiske behov og kan hjælpe dig til den bedste finansielle løsning.
Vi ser i fællesskab på din formue, investeringer, lån, fast ejendom og vi kan hurtigt vurdere om det nuværende set-up passer til de oplyste behov for formuebeskyttelse eller vækst. Sidst men ikke mindst ser vi på, om din formue er sammensat optimalt ud fra skattelovgivningen i dit bopælsland.
Resultatet af vores samtaler varierer fra kunde til kunde, da ikke to personer har de samme ønsker. Vi gør derfor brug af et stort udvalg af produkter og services således, at vi lever op til dine krav om en professionel finansiel struktur.
Invema Wealth Plan kombinerer følgende tre kerneområder:
Formueoptimering
Vi ser på dine investeringer og gennemgår dem i fællesskab, for at identificere om den nuværende investeringsstrategi er afstemt med din risikoprofil.
Skat og forsikring
Der findes mange lande i Europa, hvor det er muligt at minimere formueskat, indkomstskat, udbytteskat og arveskat på tværs af landegrænserne. Dette kan gøres meget nemt blandt igennem den ofte anvendte kapitallivsforsikring, en trust eller en stiftung/foundation.
I visse lande kan en fleksibel kapitallivsforsikring give mulighed for at opnå skattefordele, udsætte skattebetalingen af investeringsafkast til et mere fordelagtigt tidspunkt samt sikre, at formuen overdrages til næste generation på den bedst mulige måde. Læs mere om fordelene ved en kapitallivsforsikring.
Med udgangspunkt i skattelovgivningen i dit bopælsland, vurderer vi hvorvidt det vil være hensigtsmæssigt at anvende skattebegunstigede forsikringsprodukter.
Realkreditoptimering
Der kan være flere grunde til, at belåne friværdien. Måske ønsker du at renovere dit hus eller bygge om, men det kan også være, at der er ønsker om at frigøre nogle aktiver, du har i din ejendom, for at kunne investere dem i andre aktiver.
Der er ikke tradition for at tilbyde friværdibelåning i udenlandske banker. Inwema samarbejder dog med banker, som tilbyder belåning i friværdi.
Kontakt Inwema for en uvildig vurdering af dine formueforhold.
|
